برگزیده های پرشین تولز

آموزش ایجاد صندوق بازنشتگی (تضمین آینده)

وضعیت
موضوع بسته شده است.

drdexter

مدیر بازارچه و اقتصاد - فروشنده معتبر
مدیر انجمن
مدیر انجمن
تاریخ عضویت
20 آپریل 2011
نوشته‌ها
4,171
لایک‌ها
3,550
سلام بر بروبکس پی تی
i298960_ddd.gif


خراب اینجا و بچه هاش شدیم رفت پی کارش . میخوام به شما یه کاری رو یاد بدم که 10 ساله خودم دارم میکنم . 3 تا براتون محاسبه میزارم که با سیتم بانکی انجام میشه و سودش و سپرده ای ایجاد میکنید بسته به تورم زورش آنچنان توپ میشه که حرف نداره
i298960_ddd.gif


پ ن : هر سوالی خواستید در این زمینه بپرسید لطف کنید در همین تاپیک بپرسید شرافتا جواب میدم
i298960_ddd.gif
پ خ ندید میشه یه کوه
i298960_ddd.gif


پنج سال اول پنج سال دوم
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600
200 200 200 200 200 600 600 600 600 600

پنج سال سوم پنج سال چهارم
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
1400 1400 1400 1400 1400 3000 3000 3000 3000 3000
پنج سال پنجم
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
6200 6200 6200 6200 6200 12400 120000 11400 10800 5900
توجه ستون آخر مجموعه محاسبات بعد از سال انتظار هست
جمع کل دارایی بعد از 26 سال 630000000 تومان هست

این محسابات اول با ماهی 200 تومن
i298960_ddd.gif


پ ن : در این محسابات تمامی سپرده های 5 ساله میباشند و سود قطی و حبه اصلا محسابه نشده . چون میخواستم باعث سردرگمی شما عزیزان نشه که اون رو اگر حساب میکردم یه 15 میلیونی به رقم فاینال اضافه میشد .

توجه کنید اون رقم گنده بعد از 26 سال تنها از سرمایه گذای سالیانه 2400000 تومن (دو میلیون و چهارصد هزار تومن در اومده ) پولی که شاید خیلی از ماها به راحتی توی 1 سال از بین ببریم . پس بلیط بخت آزمائی برای همه و فرصتهای یکسان هست . یه نکته بگم . اگر توی این محسابات مبلغ روی توی ماهها 50 یا 100 تومن اضافه کنید تاثیرش روی بازدهیش چند برابر هست . اینجا شما دارید از فرمول زمان استقاده میکنید .

توضیحات :

شما یه حساب سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت + یه کارت میگیرید از بانکتون اگر هم دارید که دیگه لازم نیست .


2- هر ماه مبلغ 200 هزار تومن رو میبرید بانک و یک سپرده بلند مدت 5 ساله باز میکنید بعد به کارمند بانک میگید که سودش رو ماه به ماه نمیخوام با سررسید سپرده یک جا میخوام . به شما به برگه سپرده سرمایه گذاری بلند مدت به شما میدن که سودش و پولتون در سر رسید به شما میدن به جدول توجه کنید . 20% بازم بیشتر میشه چرا ؟ چون سودش رو آخر دوره میگیرید و تا 2.5% و یا 4% هم بیشتر میشه این مبلغ سود .


توجه این محاسبات گرد شده هست و همون جور که گفتم ما به تفاوت سود قطعی که سالیانه 4% هست به خاطر گرد شدن محاسبه نشده به رقم فاینال باید 15% اضافه بشه :دی . خیلی رقم گنده ای هست میدونم رویایی نیست ولی خودم الان این کار رو دارم به مدت 5 سال با رقم ماهی 500 هزار تومن انجام میدم . امتحان کنید ضرری نداره .

راهنمایی به زبان ساده تر عمو حسین
74548_eskelet_58.gif
که من پست ایشون رو همینجا کوت میکنم


زبان ساده اینکه شما برو بانک
یه حساب باز کن بنام حساب سپرده سرمایه گذاری.بانک میگه کوتاه مدت یا بلند مدت شما میگی بلند مدت ، و اضافه میکنی که کارت هم برام صادر کنید و اونها میگن باشه کارت هم صادر میشه یک هفته بعد بیا همین جا کارتت رو تحویل بگیر
بعد میگین من یک سپرده سرمایه گذاری بلند مدت 5 ساله میخوام که سود و اصل پول رو پایان دوره 5 سالهبهم بدید.(نه اینکه هر ماه بحسابتون واریز بشه ، همه سود با اصل پول بعد از 5 سال به حسابتون واریز بشه)
بانک میگه چند میخوان بحساب بذارید شما میگین 200 هزار تومن و پول رو میدید و اونها براتون سپرده رو باز میکنن و بعد کارت ضمانت رو بهتون تقدیم میکنن.
این تموم میشه میره تا ماه بعد که وقتی دوباره به بانک رفتید فقط میگین یک سپرده سرمایه گذاری بلند مدت 5 ساله میخوام که سود و اصل پول رو پایان دوره 5 ساله بهم بدید و دوباره بانک میگه چند میخوان بحساب بذارید شما میگین 200 هزار تومن و پول رو میدید و اونها براتون سپرده رو باز میکنن و بعد کارت ضمانت رو بهتون تقدیم میکنن.
همینطور هر ماه الی آخر...تا 5 سال
بعد از 5 سال اول سال 6 شما وقتی میرید بانک میبینید 400 هزار تومن از بابت ماه اولی که اولین بار به بانک رفتید و 200 تومن رو سپرده کردید بحسابتون واریز شده اون رو از حساب خارج میکنید و 200 تومن دیگه میذارید روش میشه 600 تومن و دوباره میروید پست باجه بانکی و بعد میگین من یک سپرده سرمایه گذاری بلند مدت 5 ساله میخوام که سود و اصل پول رو پایان دوره 5 سالهبهم بدید.
بانک میگه چند میخوان بحساب بذارید شما میگین 600 هزار تومن و پول رو میدید و اونها براتون سپرده رو باز میکنن و بعد کارت ضمانت رو بهتون تقدیم میکنن.
و ماه بعد هم همینطور تا 5 سال تموم بشه که در مجموع میشه 10 سال تا اینجا.
و بعد از اون هم که دیگه کاملا مشخصه!!:D اگر بقیش رو نمیدونید بگین تا بگم

دوستانی که درباره نرخ تورم شک و شبه دارن به این نقل قول یکی از دوستامون توجه کنن
i298960_ddd.gif
:


با سلام خدمت دوستان
دیشب اتفاقی با این پست آشنا شدم و تمام مطالب اون رو خوندم. با تشکر از جناب drdexter که تجربیات و اطلاعات خوبشون رو در اختیار عموم قرار دادند و من هم واقعا استفاده کردم، اما متاسفانه به کرار دیدم که دوستان نسبت بین سود و تورم رو اشتباه حساب می‌کنند. جدا از بحث مزیت‌هایی که این طرح داره از جمله کارت اعتباری و ... در اینجا فقط می‌خوام نسبت بین سوددهی این طرح و تورم رو با فرمول نشون بدم. یعنی اینکه ما که بعد از 25 سال چیزی حدود 1 میلیارد تومن گیرمون میاد، آیا این پول بیشتر از رشد تورم است؟ یا نه؟
خوب، مسئله اول اینکه وقتی میگیم بانک در سررسید 5 ساله 160 درصد سود میده این به معنی این نیست که بانک سالی 32 درصد!! سود میده. و این اشتباهی بود که دیدم بعضی از دوستان مرتکب شدند.
خوب اول فرمول محاسبه سود سپرده مدت‌دار (که در پایان هر مدت اگر بخواهد تمدید شود باید به همراه سود دوره قبل تمدید بشود) را میزارم:
X = (1 + i) ^ n * m
در این فرمول i سود بانکی اعلام شده است
n تعداد بازه زمانی است که در بانک سپرده میگذارید (مثلا اگر سپرده بلند مدت 5 ساله میگذارید و این کار را دوبار (یعنی 10 سال) انجام میدهید، n برابر 2 خواهد بود. اما اگر سپرده یک ساله میگذارید و این کار را 3 سال انجام می‌دهید، n برابر 3 خواهد بود)
m سرمایه اولیه است که در بانک سپرده می‌کنید
X آخرین پول دریافتی از بانک است (یعنی پول اولیه به همراه سودهای آن)
نکته: شما در طول مدت سپرده گذاری اگر مدت را تمدید کردید باید سود حاصله از مدت قبل را هم سپرده کنید وگرنه فرمول جواب نخواهد داد!
نخوب حالا بیاییم سراغ سؤال:
فرض کنید شما m تومان پول رو در سپرده بلندمدت 5 ساله با سود 160 درصد(در سررسید) میزارید، شخص دیگه‌ای همین مقدار پول رو در سپرده یک ساله میزاره، حالا می‌خواهیم ببینیم که شخص دوم سالی چقدر باید از بانک سود بگیره که در پایان 5 سال، (البته به شرطی که هر سال سود سال قبل رو هم سپرده کنه) دقیقا اندازه شخص اول که سپرده 5 ساله گذاشته، سود ببره؟
شخص اول بعداز پنج سال میزان سرمایش این مقدار است: X = 2.6m
پس شخص دو هم بعد از پنج سال باید میزان سرمایش اینمقدار باشه که اون رو در فرمول قرار می‌دیم:
X: (1 + i) ^ 5 * m = 2.6 m
X: (1 + i) ^ 5 = 2.6
i = 0.21

خوب این به این معناست که شخص دوم باید سالانه 21 درصد از بانک سود بگیره و در سال بعد اصل پول و سود سال قبل رو دوباره سپرده یک ساله بزاره تا بعد از 5 سال معادل شخص اول سود دریافت کرده باشه (پس میبینید که به این سادگی نیست که 160 رو تقسیم بر 5 کنیم و بگیم سالانه 32 درصد سود دریافت می‌کنیم)
خوب حالا بریم سراغ اینکه ببینیم آیا این کار حریف تورم خواهد شد یا نه؟
تورم را در واقع همون سود سپرده یک ساله در نظر میگیریم. چون تورم سالانه حساب می‌شه. یعنی وقتی میگیم تورم مثلا سالی 20 درصد هست، یعنی وقتی شما پولت رو سپرده یک ساله 20 درصد باز کنی در واقع آخر سال نه چیزی گیرت اومده نه چیزی از دست دادی، به نسبت تورم پولت زیاد شده!
خوب حالا فرض فرض کنید یک نفر m تومان پول را در بانک در سپرده بلند مدت 5 ساله با سود 160 درصد (تحویل در سررسید) میزاره. شخص دوم یک کالا رو با قیمت m تومان میخره و 5 سال اون رو توی گاوصندوق خونش میزاره. حالا کدوم بیشتر سود کردند؟
خوب طبق فرمول بالا اگر تورم 21 درصد باشه هیچ کدوم نسبت به هم سودی نکردند. چون هر دو به یک میزان بر پولشون افزوده شده. اما اگر تورم زیر 21 درصد باشه، مسلما اون کسی که پولشو گذاشته بانک سود کرده، چون سودی که گرفته بیشتر از مبلغی است که روی کالای m تومانی رفته. و در آخر اگر تورم بالای 21 درصد باشه اون کسی که کالا خریده از کسی که پولشو بانک گذاشته بیشتر سود گیرش اومده.
نکته 1: فرقی نمیکنه که شما این زمان بندی و سوددهی رو چطوری حساب کنید، فرمول به قوت خودش باقیه. مثلا ممکنه بگید من قراره ماهانه 200 هزار تومن بزارم. خوب اینطوری مثلا نتیجه پولم بعد از 25 سال خیلی بیشتر از تورم میشه! اگر دقت بفرمایید و واسه هر کدوم از اون 200 هزار تومنی‌ها یک بار فرمول رو حساب کنید و با نرخ تورم محاسبه کنید نتیجه هیچ فرقی نمیکنه.
نکته 2: این بحث صرفا یک بحث ریاضی بود برای اینکه دوستان کاملا روشن بشوند که چگونه سود 5 ساله رو به نسبت سود 1 ساله (یا همان تورم سالانه) حساب کنیم. حالا دیگه نیایید بگید مثلا ما اون کالا رو میخریم بعد دست دوم میشه دیگه کسی به قیمت نو ازمون نمیخره یا مثلا یک کالا ممکنه نگهداریش سخت باشه یا از مد بیفته یا اینکه یک کالا هیچی روش نمیره ولی یکی دیگه تو یه سال 10 برابر میشه و از این حرفا ... !!!

و در آخر عذرخواهی می‌کنم بابت اینکه وقت دوستان رو گرفتم. امیدوارم اگر جایی اشتباه کردم دوستان گوشزد کنند تا به اشتباهم پی ببرم. به هر حال هیچ کس بدون اشتباه نیست. التماس دعا
 
Last edited:

aliffvfhfhk

کاربر تازه وارد
تاریخ عضویت
26 می 2011
نوشته‌ها
4,444
لایک‌ها
2,924
دکتر عزیز بگو باید چی کار بکنیم منتظر مطالب خوبت هستیم .
و در ضمن هنوز منتظر جواب سوال هایم هستم که قرار شد یکشنبه رفتی و از طرف پرسیدی بهم بگی
 

mohebali

Registered User
تاریخ عضویت
16 فوریه 2010
نوشته‌ها
9,475
لایک‌ها
6,494
محل سکونت
طیــــران
سلام بر بروبکس پی تی
i298960_ddd.gif


خراب اینجا و بچه هاش شدیم رفت پی کارش . میخوام به شما یه کاری رو یاد بدم که 10 ساله خودم دارم میکنم . 3 تا براتون محاسبه میزارم که با سیتم بانکی انجام میشه و سودش و سپرده ای ایجاد میکنید بسته به تورم زورش آنچنان توپ میشه که حرف نداره
i298960_ddd.gif


پ ن : هر سوالی خواستید در این زمینه بپرسید لطف کنید در همین تاپیک بپرسید شرافتا جواب میدم
i298960_ddd.gif
پ خ ندید میشه یه کوه
i298960_ddd.gif
دکتر چیزی نگفتی که ! بفرمایید خب !
 

chinatown

Registered User
تاریخ عضویت
8 سپتامبر 2010
نوشته‌ها
1,017
لایک‌ها
179
وارنینگ! : تو ورد بتایپ کپی کن اینجا !

تجربه !! نشون داده وقتی متن بلندی رو تو ادیتور همینجا مینویسی و دکمه سند رو میزنی و به هردلیلی به انجمن سند نمیشه ،حس دوباره با همون جزئیات نوشتن از بین خواهد رفت !

سپاس بابت وقتی که میذاری !
 

somebody314

Registered User
تاریخ عضویت
29 جولای 2003
نوشته‌ها
529
لایک‌ها
61
محل سکونت
تهران
من هم پیشاپیش تشکر میکنم. با شناختی که از شما دارم میدونم مطالب ارزشمندی هستند
 

p30doc

Registered User
تاریخ عضویت
18 فوریه 2011
نوشته‌ها
3,646
لایک‌ها
2,208
محل سکونت
سرزمین مفرغ ها@@@ خرم آباد زیبا
منتظر حضور سبزتان هستیم.
ممنون از زحمتی که می کشید.

راستی آقا اگه زیاده و رو برگه هست.
اسکنش کن بفرستش برام تا کمکت تایپ کنم.

پ.ن :
دوستان که همیشه گیر میدن.
چیکار کنم خو .
آخه حس همیاریم زود گل میکنه.:D
 

TehranNet

کاربر فعال فوتبال
کاربر فعال
تاریخ عضویت
12 آپریل 2006
نوشته‌ها
4,466
لایک‌ها
561
سن
34
محل سکونت
Tehran
دکتر ، منتظریم
 

drdexter

مدیر بازارچه و اقتصاد - فروشنده معتبر
مدیر انجمن
مدیر انجمن
تاریخ عضویت
20 آپریل 2011
نوشته‌ها
4,171
لایک‌ها
3,550
خب محسابات رو گذاشتم با ماهی 200 تومن
i298960_ddd.gif
 

drdexter

مدیر بازارچه و اقتصاد - فروشنده معتبر
مدیر انجمن
مدیر انجمن
تاریخ عضویت
20 آپریل 2011
نوشته‌ها
4,171
لایک‌ها
3,550
وارنینگ! : تو ورد بتایپ کپی کن اینجا !

تجربه !! نشون داده وقتی متن بلندی رو تو ادیتور همینجا مینویسی و دکمه سند رو میزنی و به هردلیلی به انجمن سند نمیشه ،حس دوباره با همون جزئیات نوشتن از بین خواهد رفت !

سپاس بابت وقتی که میذاری !

دقیقا دیپشب همین بلا سرم اومد
388_eskelet_18.gif
می خواستم سرم رو بکوبم به دیوار
388_eskelet_18.gif
 

TehranNet

کاربر فعال فوتبال
کاربر فعال
تاریخ عضویت
12 آپریل 2006
نوشته‌ها
4,466
لایک‌ها
561
سن
34
محل سکونت
Tehran
دستت درد نکنه
الان اینطوری شد:
پنج سال اول ماهیانه 200 تومن
5 سال دوم ماهیانه 600 تومن
5 سال سوم ماهیانه یک میلیون و چهارصد
5 سال چهارم ماهیانه دومیلیون
و...
باید سپرده گذاری کرد؟
سپرده گذاری بلند مدت؟ هر ماه تمدید بشه؟
 

drdexter

مدیر بازارچه و اقتصاد - فروشنده معتبر
مدیر انجمن
مدیر انجمن
تاریخ عضویت
20 آپریل 2011
نوشته‌ها
4,171
لایک‌ها
3,550
دستت درد نکنه
الان اینطوری شد:
پنج سال اول ماهیانه 200 تومن
5 سال دوم ماهیانه 600 تومن
5 سال سوم ماهیانه یک میلیون و چهارصد
5 سال چهارم ماهیانه دومیلیون
و...
باید سپرده گذاری کرد؟
سپرده گذاری بلند مدت؟ هر ماه تمدید بشه؟

نگرفتی دادا کپلت شما فقط و فقط ماهی همون 200 تومن رو میذاری نه بیشتر و نه کمتر باقی که در دوره های 5 ساله اضافه میشن دوست عزیز سود پول خودت هستن
50058_eskelet_72.gif
شرکت های بیمه فاکتور فوت سپرده گذار رو هم محاسبه میکنن و در محسابات کلی 21% این مبلغ رو دودر میکنن
i298960_ddd.gif
 

TehranNet

کاربر فعال فوتبال
کاربر فعال
تاریخ عضویت
12 آپریل 2006
نوشته‌ها
4,466
لایک‌ها
561
سن
34
محل سکونت
Tehran
نگرفتی دادا کپلت شما فقط و فقط ماهی همون 200 تومن رو میذاری نه بیشتر و نه کمتر باقی که در دوره های 5 ساله اضافه میشن دوست عزیز سود پول خودت هستن
50058_eskelet_72.gif
شرکت های بیمه فاکتور فوت سپرده گذار رو هم محاسبه میکنن و در محسابات کلی 21% این مبلغ رو دودر میکنن
i298960_ddd.gif

شرمنده
من تو حساب و کتاب بانکی ضعیفم :دی
این 200 تومن ماهیانه مگه نباید از ماه دوم به بعد سودش بیاد پس چرا تو 5 سال اول همش 200 تومن نوشتی؟
این 600 تومن سال دوم میشه سود 200 هزار تومان ها تو 5 سال اول؟
 

drdexter

مدیر بازارچه و اقتصاد - فروشنده معتبر
مدیر انجمن
مدیر انجمن
تاریخ عضویت
20 آپریل 2011
نوشته‌ها
4,171
لایک‌ها
3,550
شرمنده
من تو حساب و کتاب بانکی ضعیفم :دی
این 200 تومن ماهیانه مگه نباید از ماه دوم به بعد سودش بیاد پس چرا تو 5 سال اول همش 200 تومن نوشتی؟
این 600 تومن سال دوم میشه سود 200 هزار تومان ها تو 5 سال اول؟

چون شما سودی نمیگیرید دوست عزیز . سود و اصل پول رو پایان دوره 5 ساله میگیرید. به جدول توجه کنید
بله سوال دومی دقیقا درست فرمودید
 

Sir Vahid

مدیر ارشد
مدیر انجمن
مدیر ارشد
تاریخ عضویت
2 دسامبر 2007
نوشته‌ها
6,337
لایک‌ها
4,575

drdexter

مدیر بازارچه و اقتصاد - فروشنده معتبر
مدیر انجمن
مدیر انجمن
تاریخ عضویت
20 آپریل 2011
نوشته‌ها
4,171
لایک‌ها
3,550
شرمنده دوستان وسط محاسباتتون

دکتر نگفتی که تو کدوم بانک سرمایه گذاری کنیم این ماهی 200 هزار تومن رو؟!

وحید جان فرقی نمیکنه بانکش . ببینید من بارها گفتم یک بانک رو انتخاب کنید و همه کارتون رو با همه اون بانک انجام بدید تا سرفصل اعتبارات براتون باز بشه . چون ظرف گذشت 5 سال از این کار . بانک خود بخود به شما 18 میلیون اعتبار میده :دی اینم سوپرایز که بدونید این کار چه اعتبار عظیمی هم برای شما به بار میاره
 

deremel400

Registered User
تاریخ عضویت
26 آپریل 2009
نوشته‌ها
4,426
لایک‌ها
3,750
میشه یک مقدار شفاف توضیح بدهید قضیه چیه .این نو سپرده را چه موسسه ای باز می کنه
 

hojatshabani

Registered User
تاریخ عضویت
26 ژوئن 2008
نوشته‌ها
1,371
لایک‌ها
146
محل سکونت
پس پوشت
دکتر جان یه سوال

با بیمه عمر تفاوت داره ؟
 

Sir Vahid

مدیر ارشد
مدیر انجمن
مدیر ارشد
تاریخ عضویت
2 دسامبر 2007
نوشته‌ها
6,337
لایک‌ها
4,575
وحید جان فرقی نمیکنه بانکش . ببینید من بارها گفتم یک بانک رو انتخاب کنید و همه کارتون رو با همه اون بانک انجام بدید تا سرفصل اعتبارات براتون باز بشه . چون ظرف گذشت 5 سال از این کار . بانک خود بخود به شما 18 میلیون اعتبار میده :دی اینم سوپرایز که بدونید این کار چه اعتبار عظیمی هم برای شما به بار میاره

ممنون دوست خوبم

سوالی که مطرح میشه اینه که باید بریم چه نوع حسابی باز کنیم؟ تحت چه عنوانی؟ بعد این که با توجه به تجربیات شما کدوم بانک بهتر و بروز تر و کامل تره برای این کار؟
شما چه بانک یا بانک هایی رو پیشنهاد می دین؟
 
وضعیت
موضوع بسته شده است.
بالا