• پایان فعالیت بخشهای انجمن: امکان ایجاد موضوع یا نوشته جدید برای عموم کاربران غیرفعال شده است

اقتصاد : نکات و مشاهدات و اخبار اقتصادی ( به زبان ساده طبیعتا !)

Duke

مدیر بازنشسته
کاربر قدیمی پرشین تولز
تاریخ عضویت
11 نوامبر 2006
نوشته‌ها
1,314
لایک‌ها
107
دوک جان یه دو تا مطلب بذار این جا یه کمی سطح سوادمون بره بالا

خوب، بذارید ببینیم چی پیدا می کنیم:

بحران مالی جهان چه علتی داشت؟

یکیش رو احتملا زیاد شنیدید. همون بحران مسکن در آمریکا که به صورت زنجیر وار باعث بحران توی کل اقتصاد شد. (اگه توضیح بیشتری دوستان خواستن بگن من تشریحش کنم.)

منتهی یه علت دیگه هم برای این بحران می شه پیدا کرد. یه چیزی که ریشه ای تر باشه.

برای سال های سال، آمریکا کسری تراز تجاری داشت. یعنی اینکه واردات کل کشور آمریکا، بیش از صادرات کل اون بود. به عبارت پولی، میزان دلاری که اقتصاد آمریکا پرداخت می کرد تا کالا از بقیه ی کشورها بخره، بیش از میزان دلاری بود که از اونها می گرفت تا بهشون کالا بده. آمریکا سال به سال داشت بدهکارتر می شد، و شکاف بدهی های خودش رو با دلار پر می کرد.

در نهایت یک روزی می بایستی این بدهی پرداخت می شد، و نشد تا اینکه کار به بحران کشید...
یکی از دلایل عدم اطمینانی که توی اقتصاد آمریکا پیش اومد همین قضیه ی بدهی های هنگفت آمریکا بود. در واقع همین قضیه بود که اقتصاد دنیا رو نسبت به این شبه قاره دچار عدم اطمینان کرد و همین عامل بود که باعث شد به نوعی بحران به جاهای دیگه ی دنیا هم کشیده بشه.

-----------------------------
 

DIXIE CHICKS

Registered User
تاریخ عضویت
8 می 2007
نوشته‌ها
1,124
لایک‌ها
661
دوک جان می شه بیشتر در مورد مطلب بالا توضیح بدی
چرا واردات امریکا بیشتر از صادراتش ؟
 

Damn

Registered User
تاریخ عضویت
8 سپتامبر 2007
نوشته‌ها
3,428
لایک‌ها
630
محل سکونت
In Lousy time
معذرت میخام ااما یعنی این همه اقتصاد دان توی امریکا نتونسته بودن همچین چیزی رو پیش بینی کنن؟
2. برای فرار از این بحران چه راه حلی اندیشیده اند؟
 

Duke

مدیر بازنشسته
کاربر قدیمی پرشین تولز
تاریخ عضویت
11 نوامبر 2006
نوشته‌ها
1,314
لایک‌ها
107
@ دیکسی عزیز...:happy:

خوب، دلیلش تا حدی اینه:

آمریکا همونطور که می دونین پولش (دلار) یه منبع مهم ذخایر ارزی دنیا هست، و مهمتر از اون پشتوانه ی پولهای رایج کشورهای دنیا هم محسوب می شه. نوع زندگی و رفاه آمریکا بعث شده بود که دولت و **** مالی تا حد زیادی به خواب برن. مثلا وقتی واردات آمریکا بیش از صادرات اونه، بالطبع مردم در آمریکا از رفاه بیشتری برخوردار می شن. و شکاف کسری تراز پرداخت ها (یا همون در آمد صادرات منهای هزینه ی واردات) به وسیله ی دلار پر می شد، که چون پول مهمی هم هست خواهان زیاد داره. در واقع پول قدرتمند و وجه داره آمریکا و موقعیت جهانی این کشور بزرگ و البته ثروتمند باعث شد که آمریکا به خودش بیش از دنیا اهمیت بده. (البته خواسته نیست، معتقدم بیشتر ناخواسته هست.)

مردم هم چون استفاده از اعتبار رو کم کم بیش از اندازه انجام می دادن، همین طور **** مالی و قوانین محدود و ناکافی، باعث شده بود که پس انداز در اونجا منفی بشه. در واقع هی مصرف انجام می شد به جای اینکه پس انداز بشه، و همین تراز تجاری رو بیشتر منفی می کرد. (خودش شاید یه دلیل مهم و یا حتی مهمترین دلیل تراز منفی تجاری هم محسوب می شد.)

این شد که این اتفاق افتاد، در واقع به نوعی اقتصاد جهان در حال حاضر داره قیمت دلارهای آمریکا رو پرداخت می کنه.

پ.ن: من طرفدار اقتصاد آزاد و بازار هستم ها، منتهی این نقد ها از اهمیت بالای برخوردارن.

-------------------------

@ امیر علی...
wink.gif


خوب چرا، ولی نکاتی هست:

اقتصاد دنیا همیشه دوره داره. یعنی رکود بعد از دوره های رونق اصلا اجتناب ناپذیره.
منتهی اقتصاد دانان هر چند پیش بینی می کنن، ولی در این مورد به خصوص مجموعه ای از چیزها دست به دست هم دادن و یه جوری روی هم جمع شدن که دیگه نمی شد ازش فرار کرد. بعدم چیزی هست، اونم اینه که اقتصاد دانان اصلا فکر نمی کردن این سقوط اینقدر عمیق و دامنه دار بشه. این موضوع ابتدا یه رکود بود توی بخش مسکن آمریکا، همین. ولی یهو تبدیل به بهمن شد، و جوری که نمی شد تقریبا دیگه جلوش رو گرفت. اگه از همون ابتدا دولت آمریکا کارایی رو که الان داره می کنه انجام می داد، شاید بحران اینطوری عمیق نمی شد. البته فقط شاید...

2: برای فرار...
من یه مطلبی نوشته بودم راجع به جان مینارد کینز و عقایدش، توی همین تاپیکه و اینم لینکش.

اونجا توضیحاتی هست. اگه برای این رکود می خوای اما، فعلا که دارن پول تزریق می کنن به بازارهای مالی، مثلا 1000 میلیارد دلار از طریق صندوق بین المللی پول کشورهای گروه 20 تصویب کردن که به کشورهای فقیر و تجارت جهانی اختصاص بدن. همین طور این کشورهای متعهد شدن 5000 میلیارد دلار برای به حرکت آوردن چرخ اقتصادی خودشون به بازاارهای خودشون پول تزریق کنن.
از طرف دیگه فدرال رزرو آمریکا داره دارایی های به اصطلاح مسموم بانک ها (اون دارایی هایی که ارزششون توی رکود کم شده و بانکها رو به ورشکستگی نزدیک کرده) رو خریداری می کنه و 1200 میلیارد دلار به این موضوع اختصاص داده.
و همین طور نهادهای مالی جدید بین المللی برای نظارت داره تشکیل می شه.

امیدوارم این اقدامات مفید باشه....
 

SherlockHolmes

کاربر قدیمی پرشین تولز
تاریخ عضویت
15 می 2004
نوشته‌ها
3,068
لایک‌ها
825
دوک جان فکر میکنی این بحران جهانی اقتصاد تاثیرش رو روی ایران بزاره یا اینکه ایران با پول نفتش بتونه از بحران جلوگیری کنه ؟!
البته فکر میکنم این بار به این سادگی نشه در رفت چون اگه بحران اقتصادی هم نبود با توجه به وضعیت قیمت نفت پای خر اقتصاد ایران توی کسری بودجه گیر میکرد !! امیدوارم سوالم واضح باشه !!
 

Duke

مدیر بازنشسته
کاربر قدیمی پرشین تولز
تاریخ عضویت
11 نوامبر 2006
نوشته‌ها
1,314
لایک‌ها
107
دوک جان فکر میکنی این بحران جهانی اقتصاد تاثیرش رو روی ایران بزاره یا اینکه ایران با پول نفتش بتونه از بحران جلوگیری کنه ؟!
البته فکر میکنم این بار به این سادگی نشه در رفت چون اگه بحران اقتصادی هم نبود با توجه به وضعیت قیمت نفت پای خر اقتصاد ایران توی کسری بودجه گیر میکرد !! امیدوارم سوالم واضح باشه !!

سلام شرلوک جان...:blush:

خوب اتفاقا سوال خوبیه.

یه حرف کلی: نفت شرایط ایران رو تقریبا همواره با ثبات نگه می داره، خصوصا در مقابل مشکلات خارجی.

حالا اینو داشته باشید تا نظر شخصی بدم:

با توجه به اینکه ارتباط اقتصاد ایران با اقتصاد جهان (به جز قضیه ی نفت) بسیار اندک هست، احتمال اینکه بحران جهانی به ایران سرایت کنه هم اونقدرها زیاد نیست. منتهی ابعاد قضیه رو هم باید توجه کنیم. اگه بحران جهانی خیلی شدید بشه، مثلا رکود نه تنها تعمیق بشه، بلکه باعث فلج شدن **** مالی جهان هم بشه، اونوقت حتما روی ما هم تاثیر می ذاره. تاثیری که دیگه ارتباطی به نفت نداره، مثلا سرمایه گذاری های خارجی رو به شدت تحت تاثیر قرار می ده.
البته این واقعه یحتمل اتفاق نمی افته، بالاخره کشورهای مختلف دنیا و دولت ها سعی در جلوگیری از اون دارن.

اما در قضیه ی نفت به واقع همین حالا هم سرایت کرده. این بودجه ای که امسال تصویب شد به گفته ی اساتید اقتصاد بودجه ی بسیار ضعیفی هست و احتمالا تغییرات بسیاری خواهد داشت. کسری هم که داره فراوان، و چون این انتخابات ریاست جمهوری هم در پیش هست بودجه خیلی بیشتر سر هم بندی شد.

حالا، اگر قیمت نفت همون چیزی باشه که در بودجه پیش بینی شده، بالطبع دولت مشکلات کمتری خواهد داشت. ولی اگه قیمت نفت پایین بیاد، ممکنه حتی مشکلات داخلی برای اقتصاد به وجود بیاره. چون دیگه دست دولت برای واردات هم بسته خواهد بود.

به هر حال این بحران روی اقتصاد ما نسبت به سایر کشورها تاثیر کمتری داشته، ولی اینکه شدت همین تاثر نسبتا کمتر چه قدر می شه، باید به ادامه ی بحران و عمقش توجه کنیم.

--------------------

پ.ن: شرلوک جان یه مطلبی نوشته بودید توی گفتگوی آزاد فرهنگ در مورد کمونیسم و اینا، می خواستم اگه دوست داشتید یه صحبتی در اون زمینه اینجا داشته باشیم....:blush:
 

SherlockHolmes

کاربر قدیمی پرشین تولز
تاریخ عضویت
15 می 2004
نوشته‌ها
3,068
لایک‌ها
825
ایده ی خیلی خوبیه . البته اول مشخص کنم که من نه تنها ادعائی در زمینه اقتصاد ندارم بلکه علمی هم ندارم و گفته هام ارزش خاصی نداره و اعتبارش در حد "فیل شناسی در تاریکی" هستش !! :Dاگه موردی توی اون بحث بوده که نظر شما رو جلب کرده بفرمائید تا بحث رو شروع کنیم .
 

pany

Registered User
تاریخ عضویت
4 آپریل 2008
نوشته‌ها
677
لایک‌ها
19
سلام:happy:

صندوق بین المللی پول رده جی دی پی ( نامینال ) کشورها رو در سال 2008 اعلام کرد .


صندوق بین المللی پول


و همچنین در ویکی پدیا که بصورت رده بندی درج شده.



همونطور که انتظار میرفت و دراوایل اپریل سال گذشته هم اعلام شده بود تولید ناخالص داخلی چین از المان عبور

کرد و به رتبه سوم رسید .

بعد از سالها هم دوباره جای انگلیس و فرانسه عوض شد .

روسیه هم جهش خوبی داشت ( شوک نفتی ) و استرالیا هم وارد کلاب ترلیون دلاری ها شد:happy:

حالا باید برم تجزیه تحلیل کنم واسه خودم :happy:
 

iranan99

Registered User
تاریخ عضویت
4 دسامبر 2005
نوشته‌ها
53
لایک‌ها
0
با سلام به همگی دوستان
همانگونه که همه می دانیم از ابتدای سال هیچ گونه ثبت سفارشی از طریق وزارت بازرگانی انجام نشده و خودروهائی که سال گذشته وارد شده اند با همان مقررات سال قبل یعنی با 90 درصد حق گمرکی و سایر عوارض که عملآ به 110 درصد می رسد ، ترخیص می شوند.
و این در حالی است که به گفته
ایران اکونومیست:
ثبت سفارش واردات خودرو با گذشت نزدیک به دو ماه از سال همچنان متوقف است و عدم ثبت سفارش واردات به دليل تشكيل نشدن كميته خودرو بوده و احتمال توقف آن در سال جاری بسیار زیاد است.
از طرفی همه ما از طریق بسیاری از جرائد شنیدیم که از طرف دولت برای جانبازان تسحیلاتی جهت واردات خودرو در نظر گرفته شده که با اخذ تعهد عدم فروش تا پنج سال می توانند نسبت به واردات خودرو اقدام نمایند.
بدین منظور حتی تعدادی سایت که کار واردات خودرو انجام می دادند اقدام به ثبت نام از جانبازان نموده و وعده می دادند که به محض انجام ثبت سفارش از طریق وزارت بازرگانی برای آنها خودروی مورد نظرشان را وارد نمایند.
اما پایان تلخ ماجرا آنجا بود که امروز به نقل از مسئولین وزارت بازرگانی نه تنها معافیت گمرکی یا هر گونه تسحیلاتی در این رابطه برای جانباران تکذیب گردید ، بلکه ثبت سفارش هم تا زمان نامعلومی بلاتکلیف باقی خواهد ماند.
حال تو خود حدیث مفصل بخوان از این مجمل:wacko:
 

Duke

مدیر بازنشسته
کاربر قدیمی پرشین تولز
تاریخ عضویت
11 نوامبر 2006
نوشته‌ها
1,314
لایک‌ها
107
با سلام به همگی دوستان
همانگونه که همه می دانیم از ابتدای سال هیچ گونه ثبت سفارشی از طریق وزارت بازرگانی انجام نشده و خودروهائی که سال گذشته وارد شده اند با همان مقررات سال قبل یعنی با 90 درصد حق گمرکی و سایر عوارض که عملآ به 110 درصد می رسد ، ترخیص می شوند.
و این در حالی است که به گفته
ایران اکونومیست:
ثبت سفارش واردات خودرو با گذشت نزدیک به دو ماه از سال همچنان متوقف است و عدم ثبت سفارش واردات به دليل تشكيل نشدن كميته خودرو بوده و احتمال توقف آن در سال جاری بسیار زیاد است.
از طرفی همه ما از طریق بسیاری از جرائد شنیدیم که از طرف دولت برای جانبازان تسحیلاتی جهت واردات خودرو در نظر گرفته شده که با اخذ تعهد عدم فروش تا پنج سال می توانند نسبت به واردات خودرو اقدام نمایند.
بدین منظور حتی تعدادی سایت که کار واردات خودرو انجام می دادند اقدام به ثبت نام از جانبازان نموده و وعده می دادند که به محض انجام ثبت سفارش از طریق وزارت بازرگانی برای آنها خودروی مورد نظرشان را وارد نمایند.
اما پایان تلخ ماجرا آنجا بود که امروز به نقل از مسئولین وزارت بازرگانی نه تنها معافیت گمرکی یا هر گونه تسحیلاتی در این رابطه برای جانباران تکذیب گردید ، بلکه ثبت سفارش هم تا زمان نامعلومی بلاتکلیف باقی خواهد ماند.
حال تو خود حدیث مفصل بخوان از این مجمل:wacko:

سلام...

من شرمنده ام این مطالب رو دیر می بینم.

واردات خودرو و کالاهای لوکس برای ایران تبدیل به دردسر بزرگی شده.

مساله از اونجایی شروع شد که قیمت نفت بالا رفت، و رییس جمهور محبوب (و کاندیدای محبوب تر!
bored.gif
) که دیدن جیب دولت پر شده، شروع به دادن وام های زودبازده کردن (علی رقم اعتراضات اقتصاد دانان و نامه نگاری های متعدد). خوب، نتیجه اش این شد که کشور دچار تورم شد.

ایشون چون دیدن مردم ممکنه در مضیقه قرار بگیرن، دلشون سوخت (
4chsmu1.gif
) و گفتن واردات انجام بشه. این شد که حجم واردات ما یهو چندین برابر مقدار پیش بینی شده در برنامه ی چهارم توسعه شد. و البته عمده ی اقلام کالاهای وارداتی هم کالاهای مصرفی بودن.

-------------------------

خوب، حجم واردات بالا رفت، و تا زمانی که درآمد های نفتی هم بالا بود مشکلی نداشتن. ولی امروز که درآمدهای نفتی به شدت پایین اومده، آقایون می بینن که ذخیره ی ارزی کشور به سرعت داره کاهش پیدا می کنه. حالا، می دونیم که در سال های اخیر قیمت ارز رو به شکل شناور کثیف نگه داشتن. یعنی ثابت نگهش داشتن، در حالی که تورم داشتیم.*

بانک مرکزی در حال حاضر گیر افتاده. از یه طرف نمی خواد نرخ ارز تغییر خاصی بکنه، و از طرف دیگه ذخایر ارزیش که در جهت کنترل نرخ ارز به کار می بره دارن تحلیل می رن. این می شه که کم کم واردات رو سعی می کنن کمتر کنن، و از کالاهای لوکس (مثل خودرو) شروع می کنن و به موازات کاهش در ذخیره ی ارزی خودشون این کار رو به انواع دیگه ی کالاهای هم سرایت می دن.

من فکر نمی کنم زیاد بتونیم به این مساله ی واردات خودرو و اینا دیگه امیدوار باشیم. دوره ی واردات ارزان داره کم کم تموم می شه....

----------------------------

* توی صفحات قبل بحث شد، و امروز کاملا مشخص شده که دولت در جهت واردات بیشتر گام بر می داشته، لذا بحثی که من در مورد سیاست حمایت از تولیدات داخلی داشتم کاملا منتفیه. البته من از ابتدا باید به ماهیت دولت احمدی نژاد توجه می کردم که نکردم.
 

Duke

مدیر بازنشسته
کاربر قدیمی پرشین تولز
تاریخ عضویت
11 نوامبر 2006
نوشته‌ها
1,314
لایک‌ها
107
یه مورد جالبی رو ببینیم:

یکی از تاثیر گذارترین عکس های مربوط به آسیب های تورم، که معمولا در کتاب های تاریخ برای توصیف تورم 1923 در آلمان نشون می دن، عکس زیره:

inflation-burn-money-cooking.jpg

زمانی که این پست رو دادم، این تصور برام پیش نیومده بود که ممکنه یه اثر تورمی شدید روی "پول" خودمون ببینیم. اما این اثر رو امروز می بینیم: روی سکه هامون.

در زیر زیر اسکنی رو می بینید از سکه های 50 تومانی در سال های 85، 86 و 87 ...

attachment.php


به وضوح می بینید که این سکه ها "تغییر" کرده اند. چرا؟
چون در اینجا صحبت از اثری هست که به اسم قانون گرشام مشهوره: «پول بد، پول خوب را از جریان خارج می کند.» *
خوب، با توجه به این قانون چه اتفاقی اینجا افتاده؟ 50 تومانی های سالیان پیشین، ارزش اسمی خودشون رو از دست دادن. با کاهش خیلی زیاد این ارزش، ارزش فلز 50 تومانی ها بیش از ارزش اسمیشون (50 تومن) شده. و لذا همه ی اینا در مقابل پول کاغذی تبدیل به پول بد شدن. یعنی در بازار به عنوان فلز فروخته می شن و ذوب می شن، یا از مرزها خارج می شن. لذا ما می بینیم که پول فلزیمون روز به روز کوچیکتر می شه و به اصطلاح "آب می ره".

البته با افزایش دادن ارزش اسمی سکه ها می شه از این امر جلوگیری کرد.

* به نقل از: پول و بانکداری و نهادهای مالی/ احمد مجتهد، علی حسن زاده
 

فایل های ضمیمه

  • Poole Melli.JPG
    Poole Melli.JPG
    49.6 KB · نمایش ها: 16
Last edited:

1240

Registered User
تاریخ عضویت
7 می 2007
نوشته‌ها
1,216
لایک‌ها
28
محل سکونت
ایران--آبادان,خرمشهر
نفت به جز اینکه برای کشورهایتان دردسر ایجاد کند، خاصیت دیگری ندارد!
روزنامه انگلیسی «ایندیپندنت»، در گزارشی خطاب به سران کشورهای تولید کننده نفت نوشت: نفت به جز اینکه برای کشورهایتان دردسر ایجاد کند، خاصیت دیگری ندارد!
این روزنامه افزود: بهتر است نفت و درآمدهای آن را رها کنید، پیش از آنکه نفت شما را رها کند و فقر را برای کشورهایتان به ارمغان آورد.
ایندیپندنت در ادامه با شیوه‌ای نصیحت گونه می‌نویسد: هیچ اندیشیده‌اید اگر نفت تمام شد، چه سرنوشتی دارید؟ هیچ می‌دانید هشتصد حوزه نفتی در سراسر جهان در حال تمام شدن هستند و پس از آن برای سیر کردن شکم ملت‌هایتان باید چگونه به قدرت ادامه دهید؟
این گزارش در ادامه به نقل از «تونی هاورد»، رئیس شرکت بزرگ نفتی انگلیسی «بی.بی» یادآور می‌شود: ذخایر نفتی به زودی به پایان خواهد رسید، اما آن روز فردا نیست، ولی فردای 42 سال دیگر خواهد رسید و کشورهای نفتی باید از امروز در اندیشه فردای خود باشند.
هرچند عملکرد استعماری انگلیسی‌ها در تاریخ به گونه‌ای بوده که سبب شده است کشورهای دارای منابع و ذخایر انرژی نسبت به مواضع و تحلیل‌های آنان بدبین باشند، در این موضوع ویژه، فارغ از نیت و هدف طرح آن از سوی این کشور دارای سوابق استعماری، به نظر می‌رسد هشدار داده شده، موضوعی جدی و قابل تأمل باشد.
 

1240

Registered User
تاریخ عضویت
7 می 2007
نوشته‌ها
1,216
لایک‌ها
28
محل سکونت
ایران--آبادان,خرمشهر
سفره هامون تو این 4 سال بوی نفت گرفته . نفت رو رها کردیم نفتی نشیم
ولی بی شوخی هشدار جدی است.
اگر نفت نداشتیم. اوضاعمون خیلی بهتر از این بود.:(
حالا که داریم به کارهای عمرانی و گسترش کارخانه و صادرات نرسیدیم.
همش وارد کننده هستیم.

اون روز طرف مدیر لوازم خانگی همچین چیزی بود تو وزارت صنایع.
گفت جنس های چینی نیاز ایران رو داره بر اورد می کنه و به سلیقه ایرانی ها جور در اومده.
از اون ور کاخونه داخل چی میشه؟
ور شکست میشه.:)

خداوند به داد نسل های اینده برسد.
 

saeedkkk

Registered User
تاریخ عضویت
29 جولای 2009
نوشته‌ها
44
لایک‌ها
0
نه بابا کجاش وضعمون بهتر بود...اگه این هم نبود تز گشنگی میمردیم
اگه بیارن تو سفره هامون چیز خاصی نداره!
چون به طور مثال...الان فروش تیر ماه ایران 4 میلیارد دلار بود...
اگه تقسیم بر 70 میلیون نفر کنیم به هر نفر 50 هزار تومن میرسه...
که پول زیادی نیست
 

1408

Registered User
تاریخ عضویت
6 سپتامبر 2008
نوشته‌ها
1,043
لایک‌ها
57
محل سکونت
باغستان نیوز
 

pany

Registered User
تاریخ عضویت
4 آپریل 2008
نوشته‌ها
677
لایک‌ها
19
*Corporate Communism

جدا از این که عبارت Corporate Communism تا چه حد بیان گر حقایق و نوع روابط بین بنگاه های اقتصادی و ارکان قدرت سیاسی در امریکا

می باشد , این روزها این عبارت وارد فرهنگ لغات اقتصادی - سیاسی جامعه امریکا شده.

-------------------

*در کنایه به نفوذ بنگاههای اقتصادی بر تصمیم گیرهای دولت , در تضاد با کنترل بنگاههای اقتصادی توسط حکومتهایی که پسوند کمونیستی

داشته اند و یا دارند .

در موردتاریخ پیداش این ترکیب اطلاع چندانی ندارم اما پس از بکار بردن ان توسط Dylan Ratigan در برنامه Morning Meeting کانال MSNBC , که در واکنش

به تلاش برخی از نمایندگان کنگره برای متوقف و یا محدود کردن طرح مراقبتهای بهداشتی ( بیمه سلامت ) بود , عمومیت یافت.
 
بالا