:lol::lol:
نه بابا
موضوع این بانکها چیزه دیگس
ماشین حمله پول بانکها 1000 تومنی و بعضیا دیگه هم حتی 2000 تومنی رو تحویل نمیگیرن
یکی از دلایلی که تراول خرج نمیکنن اینه
اما اینکه چرا 15 ملیون بیشتر نمیدن بخشنامه بانک مرکزیه
تمام اسناد بانکها تو تمام کشور هر روز به اصطلاح ما مونیتور میشه و هر کسی که بیشتر از 15 ملیون وجه نقد جابجا کنه بازرسی بهش گیر میده
این قضیه برا جلوگیری از پول شویی هستش و هیچ دلیله دیگه ای نداره
مثلا همین امروز من 90 ملیون تراول 50 تومنی داشتیم ولی به مشتری میگفتیم نداریم تا پولامونو رد کنیم
البته ما بین خودمون میگیم فشار بدیم
آخر روز هم 70 تومن تراول 50 تومنی رو انتقال دادیم سرپرستی
قضیه پول شویی به پولایی میگن که سرنوشتش معلوم نیس
پول نقد تو بازار معلوم نیس کجا میره و چی میشه
تمام این حسابهای آنلاینو شماره سراسری و ... هم برا همینه که معلوم شه یه حجم پول زیاد کجا میره و چی میشه
یعنی تو حساب کی میره
اختلاص و کلا برداری ها هم از همین راه پیگیری میشه
مثلا اگه یه ملیارد نقد از یه شعبه اختلاص بشه دیگه معلوم نمیشه کجا رفته و نمیشه بر گردوندش
ولی وقتی جا بجا میشه به راحتی قابل پیگیریه
در مورد خرید طلا توسط بانکها غیر ممکنه
البته موسسات اعتباری گاها این کارو میکنن و اونم تخلفه و بانک مرکزی دهنشونو سرویس میکنه
کلی جریمه داره
حتی تعاونی هایی که کار مالی میکنن هم نمیتونن همچین کاری کنن
همین چن وخ پیش تعاونی مالی ( مسکن ) مربوط به شهرداری گمونم البرز بود این کارو کرد
حدود 3 ملیارد سکه خرید از بازار تو همین یه ماهه
کلا جوازش و پروانه فعالیت و بانک شهر و شهرداری و همه رو توبیخ کردن هنوزم پروندشون بازه کلی جریمه میشن
البته صندوق های سرمایه گذاری که الانم خیلی زیاد شده تو بورس هم زیادن میتونن این کارو انجام بدن - طلا . زمین . فلزات . همه چی کلا کار اونا پولسازی هستش
از هر چیزی
از سنگ هم بتونن کره میگیرن
سرمایه های کلانی هم دارن - سودشون هم 10 15 درصد بیشتر از بانکهاس
